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芒果体育中信信托业绩承压的转型B面：证券投资领域规模增至1553亿元 涉众房地产业务规模压降超七成

发布时间：2023-05-16  人浏览

　　承压、艰难转型是2022年信托业的普遍表现。近期，信托公司年报陆续披露，约六成信托公司2022年营收、净利下滑。

　　中信信托最新披露的年报显示，2022年实现营业收入64.38亿元，同比减少25%；净利润30.16亿元，同比减少13.88%。同时，截至2022年末，公司信托资产余额为15409亿元，从2021年的9788亿元重新回到万亿元以上；不良率也从2021年的2.44%降至2.03%。

　　不难看出，中信信托业绩承压的另一面是，伴随着业务转型的持续推进，其受托管理的信托资产规模重回万亿、资产结构持续优化，且公司不良率情况有所改善。

　　“从监管层面来看，转型方向非常明确。但是，如何让新的业务成长为信托公司的支柱性业务，这不仅需要信托公司自身练好内功，也需要监管政策和配套制度的支持。” 中信信托董监办负责人在接受21世纪经济报道记者采访时表示，当前资产服务信托的很多业务场景还缺乏必要的配套制度支撑，比如预付类资金服务信托、慈善信托等都需要相关配套法律或税收等制度的完善。

　　“新分类中的每一项都是我们要努力的转型方向。”上述负责人表示，过去信托业的“三板斧”，即房地产业务、政府平台业务和通道业务，都是为客户提供融资服务，但新的监管要求中已不见融资类信托分类的身影，充分体现了监管的明确要求和指引方向。

　　所谓的“新分类”，是指银保监会2023年3月发布的1号文件——《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，其将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类。

　　中信信托年报称，在监管机构酝酿出台信托业务新分类的背景下，公司加快推进业务转型，持续优化资产结构，保持稳健的经营业绩。报告期内公司实现营业总收入64.38亿元，其中，手续费及佣金收入47.66亿元，净利润30.16亿元，上缴国家各项税费 26.04 亿元。

　　同时，中信信托业务结构的调整优化已开始显露。一方面，与地方城投平台和房企相关的信托资产规模均呈现大幅下降。其中，投向房地产的信托规模，近两年分别减少393亿元和357亿元；投向基础产业的信托规模则分别减少910亿元和379亿元。另一方面，投向证券市场领域的规模则延续了2021年的增长趋势，增加至1552.93亿元，同比增长32.90%。创新业务方面，家族信托、保险金信托和慈善信托受托资产规模超过 630 亿元；职业年金业务受托管理规模达246亿元等。

　　此外，该负责人所说的“练好内功”，在中信信托年报中亦有所提及。针对“夯实业务创新基础”，年报称，为做好信托业务创新工作，公司实施多种举措保障创新顺利进行，包括扎实开展信托行业发展研究、高度重视金融科技以及优化调整组织架构三个方面。

　　值得注意的是，为了配合新旧业务调整和转型升级，近年来，中信信托持续加大投资、资产化、家族信托、特殊资产、股权投资、数字科技等创新业务条线年年末，中信信托转型创新与传统业务人员结构由 3:7 提升至 4:6。

　　近年来，在房地产行业下行、房企债务问题频发的背景下，芒果体育 mgty房地产、投融资等重点领域的风险上升较快，信托业涉房地产业务领域风险形势较为严峻。化解房地产相关业务风险显得尤为重要。

　　那么，如何防范和化解房地产业务风险？对此，中信信托风险管理部负责人对本报记者指出，中信金控成立了落实金融支持房地产政策工作组，指导各金融子公司落实房地产政策维稳工作，并建立协同化解风险工作机制，指导和支持中信信托化解房地产风险。对于风险较大的业务，一方面是积极与投资人沟通，取得谅解并适当延期；另一方面是坚决站在维护投资人利益的立场，全力以赴推动风险项目处置。

　　据年报披露，近三年来，中信信托通过大力压降涉众房地产和地方城投业务规模降低涉众信托资产风险敞口。其中，涉众房地产业务规模降幅达到72%，涉众地方城投业务规模降幅达到84%。报告期内，中信信托通过债务重组等方式，为深圳佳兆业、上海董家渡等项目提供纾困方案。此外，芒果体育 mgty截至2022年年末，中信信托顺利完成142个融资类信托项目的终止清算，累计分配信托本金1266亿元。

　　另外，信托业整体来看，中国信托业协会发布的《2022年度中国信托业发展评析》称，受房地产市场暴雷事件频发的影响，2022年末投向房地产的信托资金同比降幅超三成。但在政策的持续推动下，房地产市场开始趋稳，2022年4季度的房地产信托资金环比降幅有所收窄，房地产信托风险将稳步缓释。